סיפורי לקוחות
תפעול פנסיוני
יישור קו תפעולי בתאגיד
תאגיד עם מאות עובדים במשך שנים התמודד עם תקלות בקליטת הפקדות לתוכנית הפנסיה של העובדים, הודעות חוב לעובדים מחברות הביטו, דרישות תשלום ומכתבי הזהרה ממחלקה משפטית של חברות הביטוח.
תוך מספר חודשים פתרנו את הבעיות וישירנו קו, מאז התאגיד מקבל שירותי תפעול ובקרה פנסיונית חודשית וכל תקלה בקליטת הפקדות מטופלת באופן מסודר ומהיר.
01
עמותת חינוך
בקורת של משרד העבודה
עמותת המעסיקה 50 עובדים עברה ביקורת משרד העבודה בה נמצאו ליקויים במבנה ואופן ההפקדות לטובת ביטוח הפנסיוני, העמותה קיבלה קנס ועיצום כלכלי משמעותי.
נכנסנו לתמונה, תוך חודש ימים פתרנו את רוב הליקויים, ניהלנו תכתובת עם מבקר משרד העבודה
כתוצאה מכך העיצום והקנס בוטלו. מאז העמותה מנהלת דרכינו תהליך תפעולי וביקורת פנסיונית חודשית.
02
יעוץ פנסיוני פרטי
חסכון מעל 400,000 ש"ח
בני זוג עברו תהליך ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי , תכנון מחדש של תוכניות הפנסיה ועלויות הביטוח.
כתוצה מתהליך היעוץ , צפי חסכון לגיל פרישה לשני בני הזוג עלה ביותר מ 400,000 ש"ח
וכן היקף וכיסוי הביטוחי למשפחה עלה באופן משמעמותי.
מאז הזוג מקבל מאיתנו לווי ותמיכה לאורך שנים בנושא פנסיוני ופיננסי.
03
פירמת עורכי דין
פתרון מקיף לתפעול ויעוץ פנסיוני
פירמת עורכי דין עם עשרות עובדים ושותפים התמודדה במשך שנים עם קושי בהגדרת זכויות פנסיוניות בתהליך קליטת ועזיבת מתמחים.
בנינו עבורם פתרון מותאם, יעיל ונוח המאפשר ניהול תהליך מסודר וחוקי.
מאז אנו מלווים את הפירמה לאורך שנים בתפעול פנסיוני חודשי וקליטת ועזיבת מתמחים.
03
יעוץ פרישה
תכנן ויעוץ פרישה
פורשים מארגון שעבר מיזוג עברו בדיקה מקיפה וחישוב לפרישה מוקדמת,
בניית תזרים הכנסות וחישובי מיסוי פנסיוני. לווי מול גופים פנסיוניים בתהליכי הטופסלוגיה.
אצל אחת הפורשות אותר ביטוח חיים ששולם עליו כ אלף שקלים כל חודש, בלי שהיא ידעה.
04
יעוץ פנסיוני
לרופא מנתח מנהלת מחלקה
רופא בכיר עם הכנסות כשכיר ועצמאי, בוצע תכנון פנסיוני מחדש, סדר בכל כספי הפנסיה, כתוצאה מכך תחזית הפרישה עלתה ב 300,000 ש"ח .
בוצע תכנון להשקעה עודף הכנסה ותכנון לכספי חסכון.
בוצע תכנון לביטוח אובדן כושר עבודה מקצועי.
הרופא קיבל תמונה ברורה של החסכון הפנסיוני ולווי לאורך שנים בנושא פנסיוני ופיננסי.
05
יעוץ פנסיוני
לקבוצת עובדי הייטק
קבצות עובדי הייטק שקיבלה יעוץ פנסיוני מרוכז, כל אחד מהם קיבל תיק פנסיוני מסודר
והמלצות אובייקטיביות . כתוצאה מיישום ההמלצות חלקם הגדיל את החסכון הפנסיוני ב 350,000 ויותר. בוצע תכנון לניהול כספים פנויים, חסכון לילדים, רכישת נכס נדל"ן להשקעה.
ביטוי של אחד מהם:
"…סוף סוף אחרי 15 שנה שאני נפגש עם נציג של סוכנות ההסדר במקום העובדה
הבנתי מה זה חסכון פנסיוני וכיצד לנהל אותו.."
08
יעוץ פנסיוני
לרופא בכיר
מטרת היעוץ הייתה לגשר על הפער בין ההכנסה החודשית לבין הקצבה הצפויה בגיל פרישה.
בתהליך היעוץ בוצע שינוי מבנה תוכניות הפנסיוניות, שהגדיל את החסכון הצפוי ב 250,000 ש"ח
וכן לאחר אופטימיזציה של תיק הביטוח הפרטי, נחסך תשלום חודשי של 1500 ש"ח בחודש בעלויות
הביטוח. בנוסף בנינו תוכנית חסכון שתאפשר להגיע לגובה קצבה הקרובה ביותר להכנסה
החודשית.