מפת נכסים אישית

שירות למעסיק

ייעוץ ותפעול פנסיוני

בקרה פנסיוניות

הרצאות ומפגשי למידה

ניהול הסדרים פנסיוניים

פרישה מוקדמת

ביקרות משרד העבודה

בעלי שליטה

יעוץ פנסיוני לבעלי שליטה

בעלי שליטה הוא הגדרה מיוחדת בתחום המיסוי, סוג של שכיר בחברה

של עצמו. שנים רבות מעמד בעל שליטה בנושא הפנסיוני היה לוקה בחסר,

אך עם הזמן כמעט השוו את הטבות המס ואת גובה הפקדות פנסיוניות של

בעל השליטה ביחס לשכיר.

רבים מבעלי שליטה עדיין נמצאים במודל הפקדות המתאים לשנים בהם

היו הגבלות הפקדה לחסכון הפנסיוני. תכנון מחדש של הביטוח הפנסיוני

לבעלי שליטה מאפשר ניצול מירבי של הטבות המס ומיקסום הצבירה לגיל

פרישה. בנוסף לתכנון המס ביחס להפקדות נדרש, כמובן , לתכן מחדש ובאופן

אובייקטיבי את תוכנית הביטוח הפנסיוני הישן לעדכן אותו כך שהצבירה

תגדל ב 10-15 אחוזים ותאפשר שמירה על רמת החיים בפרישה.

רמת חיים

רמת חיים גבוהה ותוחלת חיים ארוכה מחייבים אותנו להתייחס ברצינות

לחסכון הפנסיוני ולנהל אותו באופן אקטיבי, לא ניתן לסמוך על סוכן הביטוח או

חברת הביטוח ולהסתפק בהשגת דמי ניהול נמוכים בלבד או לסמוך על יתרונות

של תוכניות וותיקות שיקרות מאד בעלויות הניהול.

ניהול פנסיוני

חשוב לדעת, שחברת הביטוח היא רק היצרן של התוכניות וסוכן הביטוח הוא

המשווק שלהם, אין תפקידם לתכנן ולנהל את החיסכון הפנסיוני שלכם.

תפקיד התכנון והניהול נמצא במגרש של יועץ פנסיוני אובייקטיבי, שאינו עוסק

במכירה ולא מושפע מאינטרסים שונים, אלא עוסק רק ביעוץ וניהול של החיסכון

הפנסיוני במטרה למקסם אותו עבורכם.

שיטת ניהול מסודרת

הניסיון מראה שניהול שיטתי ומסודר מגדיל את החיסכון ב 10-15 אחוזים.

כאשר צפי החיסכון הממוצע הוא מיליון וחצי ₪, מדובר על מאות אלפי

שקלים של צמיחה בחסכון.

אנו מציעים הן לבעלי שליטה יעוץ פנסיוני אובייקטיבי

בשיטה שפיתחנו במהלך בעשור האחרון, "שיטת ניהול אקטיבי" המאפשרת

לתכן את יעד הכנסה מכובדת בגיל פרישה ובכך לשמר את רמת החיים לא

שנות עבודה.

לקבלת מידע נוסף אודות שיטת הניהול האקטיבי, דברו איתנו .

שיתוף

למידע נוסף

החזון שלנו

אסטרטגיה פיננסית

בניית אסטרטגיה ברורה ומדידה לצמיחה פיננסית בחסכון פנסיוני, נכסים פיננסים ונדל"ן.

קשר מתמשך

קשר מתמשך עם לקוחתנו , ניהול יעדי צמיחה פיננסית, ושמירת על רמת חיים גם בגיל פרישה.

פתרון מקיף

פתרון רב תחומי ללקוחתנו , ניהול אובייקטיבי של החסכון פנסיוני, ניהול משכנתאות ואשראי, יצירת נכסי נדל"ן.

דילוג לתוכן